Аудитория первого на российском рынке сервиса комплексного финансового планирования, созданного на основе искусственного интеллекта, превысила 210 тыс. человек. Сейчас еженедельно с его помощью формируется более 30 тыс. инвестиционных портфелей. Об этом в рамках IV Международного Каспийского цифрового форума рассказал заместитель начальника управления продаж инвестиционных продуктов Private Banking и «Привилегии» ВТБ Тимур Куклев.
«Умный портфель» – это ИИ-помощник, который подбирает инвестору готовую структуру вложений: где хранить деньги, во что инвестировать и как застраховать капитал, учитывая цели и допустимый риск клиента. Сервис объединяет в одном решении инвестиционные, сберегательные, страховые, пенсионные и альтернативные инструменты. Алгоритм анализирует рыночные данные по широкому кругу классов активов – акциям, облигациям, недвижимости, драгоценным металлам, ставкам денежного рынка, нефти и другим индикаторам. Кроме того, сервис уведомляет клиента и его персонального менеджера, если портфель требует корректировки.
Изначально сервис был доступен только состоятельным клиентам банка: более 80 тыс. из них уже сформировали портфели с его помощью. Осенью функционал стал доступен всем клиентам независимо от количества активов, и менее чем за два месяца они сформировали еще свыше 130 тыс. портфелей.
«Мы предложили клиентам целостную стратегию управления капиталом, которую выстраивает искусственный интеллект. Раньше такой уровень персонального финансового планирования был доступен только в Private Banking, а теперь он открыт значительно более широкому кругу клиентов. Динамика говорит сама за себя: каждую неделю формируется более 20 тыс. портфелей. Люди хотят понимать, как работают их деньги, и получать решения, которые меняются вместе с рынком и их жизненными целями. При этом ИИ не заменяет персонального менеджера, а усиливает его: технология берёт на себя мониторинг и аналитику, а эксперт помогает клиенту принимать взвешенные решения», – отметил эксперт ВТБ.
Как правило, рекомендуемая структура инвестиционного портфеля включает четыре продукта. Средний размер сформированного портфеля среди розничных клиентов – 826 тысяч рублей, в состоятельном сегменте – 5 млн рублей.
